Центробанк отозвал лицензию у КИВИ банка
Банк России с 21 февраля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (АО «КИВИ банк»).
Соответствующий приказ регулятор подписал в среду, сообщила пресс-служба ЦБ.
«Приказом Банка России от 21.02.2024 № ОД-267 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию “Агентство по страхованию вкладов”», – говорится в сообщении.
Регулятор объяснил свое решение нарушениями банком действующего законодательства. За последние 12 месяцев ЦБ пять раз вводил меры в отношении кредитной организации, в том числе дважды вводились ограничения на банковские операции.
«[АО “КИВИ банк”] систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.
По информации ЦБ, банк был вовлечен в высокорисковые операции, включая платежи в адрес нелегальных криптокошельков, обменников, онлайн-казино и поиск новых способов обхода ограничений регулятора.
«Установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан», – добавили в ЦБ.
Регулятор отметил, что КИВИ банк не принимал никаких мер для обеспечения безопасности банковских операций. ЦБ направит данные о банковских операциях, содержащих признаки уголовных деяний, в правоохранительные органы.
По данным регулятора, КИВИ банк занимал 89 место в банковской системе России, отзыв у него лицензии не окажет существенного влияния на возможности граждан проводить банковские переводы, в том числе без открытия счета, отметили в ЦБ.
16 февраля Центробанк не стал повышать ключевую ставку и сохранил ее на уровне 16 %. Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что допускает снижение ключевой ставки во второй половине 2024 года.