inbusiness.kz
Об этом 30 апреля сообщило агентство ТАСС со ссылкой на данные пресс-службы регулятора.
Как рассказали в Банке России, в настоящее время модель классической финансовой пирамиды трансформировалась, и теперь в основном эти схемы представляют собой анонимные интернет-ресурсы с псевдоинвестиционными предложениями, которые публично привлекают средства в сомнительные проекты, обещая при этом гарантированный доход.
«Такая тенденция набирала обороты в течение последних полутора лет. И, хотя ограничение доступа к сайтам финансовых пирамид происходит в короткие сроки, все же этого недостаточно для купирования основной проблемы — появления большого количества недобросовестных инвестиционных предложений», — отметили в ЦБ и добавили, что схемы создаются на непродолжительное время, активно раскручиваются в соцсетях и каналах в Telegram. Взносы привлекают через банковские карты физических лиц или в криптовалюте.
Также, популярными у мошенников остаются незаконные потребительские займы под видом комиссионной торговли.
«В офлайн сегменте сохранилась тенденция расширения деятельности сетевых комиссионных магазинов, имеющих федеральный охват и незаконно предоставляющих потребительские займы под видом комиссионной торговли», — отмечает регулятор.
Кроме того, актуально и использование нелегальными кредиторами схемы «возвратного лизинга». Такая схема в большинстве случаев приводит к потере заложенного имущества – автомобиля, квартиры.
В Центробанке напомнили, что сейчас в Государственной думе рассматривается законопроект, принятие которого позволит купировать создание и распространение псевдоинвестиционных схем уже на начальном этапе. В случае его принятия, публично привлекать инвестиции физических лиц будет возможно только если такое право предусмотрено федеральными законами.
В России впервые выработали критерии, по которым полиция сможет выявлять незаконную банковскую деятельность, в частности, финансовые пирамиды, без привлечения специалистов Центробанка.