Shutterstock
Под ограничения могут попасть переводы, вызывающие вопросы, например, частые мелкие поступления или неподтвержденные возвраты долгов, заявила 18 июня сенатор Ольга Епифанова.
«Это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт», — цитирует сенатора «Газета.Ru».
По словам Епифановой, граждан уведомят о приостановке в тот же день, а причины сообщат в течение трех рабочих дней по обращению.
Епифанова посоветовала не делиться данными карты, подготавливать документы для переводов и уведомлять банк о нестандартных операциях, а при блокировке — быстро пояснять ситуацию или обжаловать решение через ЦБ или суд.
В мае Росфинмониторинг уже предупреждал, что с 1 июня сможет приостанавливать подозрительные денежные переводы граждан. Такое право будет применяться в случаях, если у финансовой разведки возникнут обоснованные подозрения в связи операциями с мошенничеством, отмыванием доходов, полученных преступным путем, или финансированием экстремистской деятельности.
С 15 мая в России начал действовать закон, ограничивающий переводы между физическими лицами до 100 тыс. рублей в месяц.
Нововведение касается только тех, кто находится в специальной базе Банка России как участник подозрительных финансовых операций. Мера направлена на борьбу с теневыми схемами обналичивания, в том числе с дропперами.